Gestión de Bóveda y Control de Capital
La Bóveda Central representa el tesoro físico y contable de tu organización. Todo dinero que ingresa o egresa de la empresa (fondeo de capital, desembolsos, cobros de cuotas, gastos de operación o utilidades) se consolida en la tesorería central de tu negocio.
1. El Concepto de Bóveda Central
A diferencia de un software de contabilidad genérico donde existen cientos de cuentas abstractas, PrestaFacil SaaS utiliza el modelo intuitivo de Bóveda y Calle que refleja con exactitud cómo operan los empresarios del microcrédito:
- El dinero está en la caja fuerte de la oficina (Capital Disponible).
- O está en la calle prestado a los prestatarios (Capital en Calle).
- O está en tránsito en custodia del cobrador durante el recorrido del día (Bolsas Asignadas).
2. La Tríada del Capital en Microfinanzas
Representa el valor neto real de tu cartera de préstamos en cualquier momento del tiempo.
Cuando se otorga un nuevo préstamo:
Cuando el cliente paga su cuota con interés:
3. Inyección de Capital a Bóveda
Para fondear tu operación o expandir la liquidez disponible para préstamos:
Ir a Arqueo y Caja > Libro de Ingresos & Egresos
Abrir Nuevo Movimiento
Registrar el Ingreso
- Tipo de Operación: Selecciona Ingreso (+).
- Categoría Contable: Selecciona Inyección de Capital / Fondos o Depósito Bancario a Caja.
- Monto del Movimiento: Digita la cantidad en tu moneda local (por ejemplo,
$5,000.00). - Descripción: Especifica el origen (ej. Aporte de socios para apertura de nueva ruta).
Saldo Actualizado en Vivo
4. Registro de Egresos, Gastos y Retiro de Socios
Cuando necesitas retirar utilidades o pagar gastos operativos de la empresa (combustible de motocicletas, salarios, alquiler o viáticos):
- Retiro de Capital / Socios: Retira fondos de la bóveda sin alterar el balance de los préstamos activos. Disminuye el capital disponible de la empresa de forma ordenada.
- Gasto Operativo: Registra la salida con clasificación (Combustible y Viáticos, Mantenimiento de Vehículos, Gasto Administrativo), reflejándose con total transparencia en el balance diario.
Validación Automática de Sobregiro
5. Libro de Movimientos y Auditoría
En la misma pestaña de Libro de Ingresos & Egresos, cada transacción queda registrada de forma inalterable para auditorías y revisiones fiscales:
| Columna | ¿Qué Información Muestra? | Ejemplo en Pantalla |
|---|---|---|
| Fecha y Hora | Momento exacto en que se guardó el movimiento. | 28 Sep 2026, 09:15 AM |
| Tipo de Operación | Indica si el dinero sumó o restó efectivo a la bóveda. | Ingreso (+) |
| Categoría | Clasificación contable del flujo de dinero. | Inyección de Capital, Gasto Operativo, Asignación de Bolsa |
| Monto | Importe exacto recibido o entregado. | $10,000.00 |
| Descripción | Detalle o justificación anotada por el usuario. | "Fondeo de apertura de cartera" |
| Usuario Responsable | Nombre del administrador o supervisor que autorizó el movimiento. | Carlos Mendoza (Administrador) |