Control de Acceso Basado en Roles (RBAC) y Personal
En una empresa de crédito, la seguridad y el orden dependen de otorgar a cada colaborador el nivel de acceso exacto que necesita para su trabajo, ni más ni menos. PrestaFacil SaaS incorpora un motor de Control de Acceso Basado en Roles (RBAC) 100% dinámico y configurable directamente desde su panel web.
1. Motor RBAC: Libertad de Configuración para su Negocio
A diferencia de sistemas rígidos que imponen permisos fijos, PrestaFacil SaaS le permite adaptar la plataforma al organigrama real de su empresa. Usted no está obligado a utilizar únicamente los roles estándar: puede crear tantos roles como requiera su operación y activar o desactivar permisos individuales con simples interruptores.
Para facilitar su inicio, el sistema viene preconfigurado con tres perfiles base sugeridos:
Administrador (Titular)
Acceso integral a toda la empresa: gestión de capital de bóveda, retiros, configuración de WhatsApp, auditoría de cierres y administración de los roles del equipo.
Supervisor de Zona
Auditoría operativa en terreno: aprueba solicitudes de crédito enviadas desde la app, entrega y liquida bolsas de dinero matutinas y valida anulaciones justificadas.
Cobrador en Terreno
Perfil operativo para la app móvil: consulta los clientes de su ruta asignada, registra pagos de cuotas, despacha recibos automáticos por WhatsApp y envía solicitudes de desembolso.
Prestatarios / Clientes Finales
2. Gestión de Equipo y Asignación de Usuarios
Al ingresar al módulo Roles y Permisos, la pestaña "Gestión de Equipo" le permite administrar el personal activo de su organización:
- Control de Licencias: La barra superior le indica en tiempo real cuántos usuarios tiene creados frente al límite contratado en su suscripción (por ejemplo: 3 de 10 usuarios utilizados).
- Listado de Colaboradores: Muestra el nombre, correo electrónico de acceso y el rol asignado actualmente a cada empleado.
- Cambio Inmediato de Rol: Puede cambiar el rol de un colaborador en cualquier momento mediante un selector desplegable sin necesidad de recrear la cuenta.
Presionar '+ Nuevo Usuario'
Completar los Datos del Empleado
- Nombre Completo: Identificación del colaborador para recibos y auditorías.
- Correo Electrónico: Servirá como usuario único de acceso al sistema y a la app móvil.
- Contraseña Inicial: Clave segura provisional para su primer ingreso.
- Rol Asignado: Seleccione el rol deseado (sea uno de los perfiles base o un rol personalizado que usted haya creado).
Confirmación y Entrega de Acceso
3. Creación de Roles Personalizados a la Medida
En la pestaña "Matriz de Roles" usted tiene el poder total para definir nuevos perfiles que se ajusten a su forma de trabajar:
Hacer clic en '+ Nuevo Rol'
Definir Identidad del Rol
Seleccionar Permisos Granulares
Guardar y Asignar
4. Catálogo Detallado de Permisos por Módulo
Cada módulo de PrestaFacil SaaS cuenta con permisos específicos que usted puede combinar libremente:
| Módulo Operativo | Permiso Disponible | ¿Qué Permite Hacer al Usuario? |
|---|---|---|
| Clientes | Ver Clientes | Consultar la lista de clientes registrados y sus datos de contacto. |
| Crear Clientes | Registrar nuevos prestatarios en el sistema desde la web o la app. | |
| Editar Clientes | Actualizar direcciones, teléfonos, referencias o datos personales. | |
| Eliminar Clientes | Dar de baja definitiva a clientes que no tengan deudas pendientes. | |
| Ver Todos en Móvil | Permite al usuario consultar en la app el padrón completo de la empresa, sin limitarse únicamente a los asignados a su ruta. | |
| Préstamos | Ver Préstamos | Consultar los créditos otorgados, saldos restantes y cuotas pendientes. |
| Crear Desembolso Directo | Aprobar y desembolsar un crédito inmediatamente sin requerir visto bueno de otra persona. | |
| Solicitar Crédito en Campo | Enviar una solicitud de crédito desde la app móvil para que la administración la revise y apruebe. | |
| Aprobar Desembolsos | Autorizar o rechazar solicitudes de crédito pendientes y liberar el dinero. | |
| Editar y Refinanciar | Reestructurar cuotas, cambiar plazos o refinanciar préstamos en mora. | |
| Eliminar Préstamos | Anular un préstamo registrado por error antes de que registre pagos. | |
| Saneamiento de Cartera | Solicitar o ejecutar el castigo contable de créditos incobrables. | |
| Pagos y Cobranza | Ver Pagos | Consultar el historial de recaudos y recibos emitidos en la empresa. |
| Registrar Pagos | Cobrar cuotas y asentar ingresos de dinero en efectivo o transferencia. | |
| Enviar Recibo WhatsApp | Despachar el comprobante digital al teléfono del cliente de forma automática. | |
| Solicitar Anulación | Pedir la anulación de un cobro registrado por equivocación con motivo justificado. | |
| Aprobar y Reversar Pagos | Autorizar la anulación definitiva de un recibo, recalculando el saldo del cliente. | |
| Rutas de Cobro | Ver Rutas | Consultar las rutas configuradas en la empresa y los clientes en cada una. |
| Crear y Editar Rutas | Crear nuevas rutas de cobro y definir el orden de visita (secuenciación parada 1, 2, 3...). | |
| Eliminar Rutas | Borrar rutas inactivas que no tengan clientes asignados. | |
| Caja y Bóveda | Ver Movimientos | Consultar las aperturas de caja, entregas de dinero y arqueos diarios. |
| Asignar Bolsas de Efectivo | Entregar dinero físico al inicio de la jornada para cambio o desembolsos. | |
| Movimientos de Bóveda | Inyectar capital a la empresa o registrar retiros de ganancias. | |
| Reportes | Ver Reportes | Consultar métricas de recaudación, morosidad (PAR) y rendimiento financiero. |
| Exportar Información | Descargar estados de cuenta y listados de cartera en formatos PDF y Excel. | |
| Ajustes y Roles | Configuración General | Modificar políticas de mora, días festivos y pasarela de WhatsApp. |
| Gestión de Roles | Crear nuevos usuarios, reasignar roles y modificar permisos del equipo. |
5. Ejemplos Prácticos de Roles en Microcrédito
A continuación le presentamos tres ejemplos comunes de cómo nuestros clientes configuran roles a la medida para profesionalizar su operación:
Ejemplo A: Cajero de Sucursal u Oficina
Enfoque CajaObjetivo: Recibe el dinero físico al final del día y entrega bolsas en la mañana, pero no debe tener contacto con los clientes en la calle ni aprobar créditos.
Permisos asignados: Ver Movimientos de Caja, Asignar Bolsas, Ver Pagos, Ver Clientes (solo lectura). Bloqueado para: Crear Préstamos, Editar Rutas y Configuración General.
Ejemplo B: Contador / Auditor Externo
Enfoque AuditoríaObjetivo: Revisa el cumplimiento tributario, arqueos contables y cartera en mora sin riesgo de que altere accidentalmente ningún registro.
Permisos asignados: Ver Reportes, Exportar PDF/Excel, Ver Préstamos, Ver Pagos, Ver Movimientos de Caja. Bloqueado para: Todo tipo de creación, edición o anulación de dinero.
Ejemplo C: Asesor Comercial / Promotor de Créditos
Enfoque VentasObjetivo: Capta nuevos clientes en barrios y negocios comerciales, pero no cobra cuotas de dinero físico en la calle.
Permisos asignados: Crear Clientes, Solicitar Crédito en Campo, Ver Clientes. Bloqueado para: Registrar Pagos, Caja/Bóveda y Aprobación de Desembolsos.
6. Desactivación Segura de Personal y Auditoría
Protección de Historial Contable
- Reasignar la Ruta o Préstamos: Asigne sus clientes y créditos al nuevo cobrador o supervisor encargado.
- Retirar del Equipo: Una vez libre de compromisos activos, presione "Remover del Equipo".
- Efecto Inmediato: La sesión y credenciales móviles del colaborador se revocan al instante impidiendo cualquier nuevo ingreso, pero **todos los cobros y recibos que registró en el pasado permanecen intactos** en las auditorías de caja.
7. Buenas Prácticas de Seguridad Operativa
- Cuentas Individuales Obligatorias: Nunca permita que dos cobradores compartan la misma cuenta de usuario. La individualidad garantiza que cada centavo recaudado tenga nombre y apellido responsable en el arqueo vespertino.
- Segregación en Desembolsos: Recomendamos que la persona que visita al deudor en la calle (solicitante) no sea la misma persona que aprueba y libera el capital (autorizador).
- Revisión Periódica de Roles: Si un cobrador es ascendido a supervisor o trasladado de área, ajuste su rol desde el selector en segundos para actualizar sus privilegios de inmediato.